Sraith 66, an Scrúdú Dlí Stáit Comhcheangailte Comhionanna
Ábhar
Sular féidir leat tosú ag obair mar ionadaí comhairleora infheistíochta (IAR) i bhformhór na stát de chuid na Stát Aontaithe, ní mór duit Sraith 66, an Scrúdú Dlí Stáit Comhcheangailte Aonfhoirmeach, agus Sraith 7, Scrúdú Cáilíochta Ionadaí Urrúis Ghinearálta, a rith.
Forbraíonn Cumann Riarthóirí Urrús Mheiriceá Thuaidh (NASAA) Sraith 66 agus riarann Údarás Rialála an Tionscail Airgeadais (FINRA) é. (Déanann FINRA Sraith 7 a fhorbairt agus a riar.) Is ionann pas a fháil sa scrúdú Sraith 66 agus Sraith 65, Scrúdú Dlí an Chomhairleora Infheistíochta Comhionanna a rith, agus Sraith 63, Scrúdú Dlí Stáit an Ghníomhaire Urrúis Comhionanna, mar sin ní gá déan an dá scrúdú NASAA sin nuair a bheidh Sraith 66. rite agat. Is é Sraith 65 an tástáil dlí stáit d’ionadaithe comhairleoirí infheistíochta; tá sraith 63 d’ionadaithe bróicéireachta-déileálaí.
Tagraíonn comhairleoir infheistíochta cláraithe (RIA) do ghnólacht, ní do dhuine riamh. Oibríonn IAR ag RIA.
Sainmhíniú ar IAR
De réir an Achta um Urrúis Comhionanna 1956, is é IAR duine atá fostaithe ag RIA nó a bhfuil baint aige leis a dhéanann aon cheann de na rudaí seo a leanas:
- Déanann sé moltaí infheistíochta nó tugann sé comhairle infheistíochta ar bhealach eile
- Bainistíonn cuntais nó punanna cliant
- Cinneann sé na moltaí nó an chomhairle maidir le hurrúis ba chóir a thabhairt
- Aturnaetha, tairiscintí, nó caibidlíocht maidir le comhairle infheistíochta a dhíol nó a dhíol
- Maoirseacht a dhéanamh ar fhostaithe a chomhlíonann aon cheann de na tascanna thuas
Dlí cónaidhme ab ea an tAcht um Urrúis Comhionanna 1956 a dearadh chun gníomhú mar mhúnla do stáit a ndlíthe féin um rialáil urrús a chruthú. Leasaíodh agus leasaíodh é arís agus arís eile ó shin.
Buneolas na Scrúduithe
Tá 100 ceist ilroghnacha i Sraith 66 agus clúdaíonn sí ceithre ábhar leathana:
- Fachtóirí eacnamaíocha agus faisnéis ghnó
- Saintréithe feithiclí infheistíochta
- Moltaí agus straitéisí infheistíochta cliant
- Dlíthe, rialacháin agus treoirlínte, lena n-áirítear toirmeasc ar chleachtais ghnó mí-eiticiúla
Tá 150 nóiméad ag glacadóirí tástála chun é a chríochnú. Is é scór a rith ná 73 as 100. Caithfidh iarrthóir a mhainníonn an scrúdú fanacht 30 lá ar a laghad sula ndéanfaidh sé arís é. Baineann an riail chéanna le duine ar theip air an dara huair agus ar mian leis é a thógáil an tríú huair. Tar éis an tríú teip, caithfidh iarrthóir fanacht 180 lá ar a laghad sula ndéanfaidh sé an scrúdú arís. Baineann an riail chéanna le gach iarracht a theip ina dhiaidh sin.
Is féidir Sraith 66 a thógáil roimh Shraith 7. nó dá éis. Fágann Sraith 66 ceisteanna a bhaineann le táirgí urrús, anailís urrús, agus straitéis infheistíochta ar cuid shuntasach de Shraith 65 iad agus a chuimsítear níos faide agus níos mionsonraithe i Sraith 7 freisin.
Ag Clárú don Scrúdú
Féadfaidh tú Sraith 66 a ghlacadh fiú mura bhfuil tú ag obair do bhallghnólacht FINRA faoi láthair. Ba cheart duit clárú ar shuíomh Gréasáin FINRA. Is é $ 165 an costas.
Má tá tú ag obair do ghnólacht FINRA, is gnách go ndéanfaidh do chuideachta an iarraidh ort trí Fhoirm U4 a chomhdú trí Thaisclann Lárnach Clárúcháin FINRA, ar a dtugtar Web CRD freisin.
Nuair a bheidh sé curtha in iúl duit go bhfuil do rollú críochnaithe, beidh 120 lá agat chun an scrúdú a dhéanamh ag ionad tástála Prometric nó PearsonVue.
Ullmhú Tástála
Níl an ráta pas don scrúdú ar fáil go poiblí, ach de ghnáth meastar go bhfuil Sraith 66 deacair. Críochnaíonn a lán daoine atá ag pleanáil an scrúdú a dhéanamh cúrsa ullmhúcháin tástála ar dtús agus / nó treoir staidéir a úsáid le ceisteanna cleachtais.
Ag Ceadúnú
Tar éis duit Sraith 66 agus Sraith 7 a rith, de ghnáth bíonn cúpla riachtanas eile ann sula dtabharfaidh stát ceadúnas duit chun obair mar IAR. De ghnáth iarrtar ort iarratas a chomhlánú (a dhéanann gnólacht de ghnáth ag úsáid Foirm U4) agus seiceáil cúlra, bannaithe (tabhair cosaint airgeadais i gcoinne caillteanais do chliaint), agus táille a íoc.
Soláthraíonn suíomh Gréasáin NASAA naisc chuig láithreáin ghréasáin na rialtóirí urrús i ngach ceann de na 50 stát.
