Ag baint úsáide as Bunachar Sonraí FINRA BrokerCheck

Ábhar

• Tuarascálacha ar Bhróicéirí
• Tuarascálacha ar Ghnólachtaí Bróicéireachta
• Foinsí Faisnéise
• Airgeadra Faisnéise
• An rud nach n-áirítear BrokerCheck
• Tograí Nochta Nua

Is seirbhís FINRA é BrokerCheck a ligeann d’infheisteoirí cúlraí bróicéirí a sheiceáil (ar a dtugtar comhairleoirí airgeadais ar go leor acu, ach ní comhairleoirí airgeadais na laethanta seo) agus gnólachtaí bróicéireachta. Tá faisnéis ann freisin faoi bhróicéirí a cláraíodh roimhe seo; d’fhéadfadh go mbeadh go leor de na daoine seo fós ag obair sna réimsí urrús nó infheistíochta, agus dá bhrí sin d’fhéadfadh faisnéis mar gheall orthu a bheith úsáideach d’infheisteoirí. Tá an tseirbhís saor in aisce, agus féadtar cuardaigh sonraí a dhéanamh trí shuíomh Gréasáin.

Tuarascálacha ar Bhróicéirí

Maidir le bróicéirí atá cláraithe le FINRA le 10 mbliana anuas, lena n-áirítear bróicéirí nach bhfuil gníomhach faoi láthair, tá tuarascáil i BrokerCheck:

• Sonraí achoimre ar an mbróicéir agus a dhintiúir
• Liosta dá chlárúcháin reatha, dá cheadúnais agus dá scrúduithe tionscail a ritheadh
• Stair an chláraithe agus na fostaíochta: gach gnólacht urrús atá cláraithe ag FINRA inar cláraíodh é nó í riamh agus freisin, le 10 mbliana anuas, gach obair eile (laistigh agus lasmuigh den tionscal urrús), seirbhís mhíleata, dífhostaíocht agus lánaimseartha oideachas
• Nochtadh faoi dhíospóidí ó chustaiméirí, imeachtaí araíonachta agus cúrsaí airgeadais ar thaifead an bhróicéir, cibé acu a fuarthas amach go raibh an bróicéir ar locht nó nach raibh
• Na tráchtanna is déanaí a chuir an bróicéir isteach, más ann dóibh

Bíodh a fhios agat nach léiríonn gach gníomh agus líomhain ar thaifead bróicéir éagóir i ndáiríre.

Má scoir an bróicéir de bheith cláraithe le FINRA níos mó ná 10 mbliana ó shin, baineann an t-aon difríocht i dtuarascáil tipiciúil BrokerCheck leis an gcuid a dhéileálann le nochtadh. Cuimsíonn sé caingne áirithe coiriúla, rialála, breithiúnacha sibhialta nó gearán ó chustaiméirí i gcoinne an bhróicéir. Cuirtear imeachtaí san áireamh sa tuarascáil má bhí an bróicéir:

• Faoi réir gníomhaíochta rialála deiridh
• Ciontaíodh é (nó gheall sé ciontach nó gan aon agóid i gcoinne) coireanna áirithe
• Curtha faoi urghaire sibhialta lena mbaineann gníomhaíochtaí a bhaineann le hinfheistíocht
• Chinn cúirt shibhialta gur sháraigh sí dlíthe nó rialacháin a bhaineann le hinfheistíocht
• Ainmníodh é mar fhreagróir nó mar chosantóir i gcaingean eadrána nó agra sibhialta ag líomhain gur sháraigh sé nó sí cleachtais díolacháin, agus a thug dámhachtain nó breithiúnas sibhialta ina choinne

Liostaíonn FINRA gach imeacht mar a thuairiscíonn rialtóirí urrús, an bróicéir aonair, agus aon ghnólachtaí lena mbaineann.

Tuarascálacha ar Ghnólachtaí Bróicéireachta

Is éard atá i dtuarascáil tipiciúil BrokerCheck ar ghnólacht bróicéireachta:

• Forbhreathnú ar an ngnólacht agus a chúlra
• Cathain agus cá háit a bunaíodh an gnólacht
• Na daoine agus na heagraíochtaí a bhfuil scaireanna nó tionchar rialaithe acu ar oibríochtaí an ghnólachta
• Stair de chumaisc, éadálacha nó athruithe ainm
• Ceadúnais agus clárúcháin ghníomhacha an ghnólachta, na cineálacha gnólachtaí a sheolann sé agus sonraí eile a bhaineann lena oibríochtaí
• Nochtadh faoi aon dámhachtainí eadrána, imeachtaí araíonachta agus nithe airgeadais ar thaifead an ghnólachta

Tabhair faoi deara go bhféadfar gníomhartha atá ar feitheamh nó gan réiteach a áireamh, agus ní gá go léiríonn láithreacht aon ghníomhartha den sórt sin éagóir.

Foinsí Faisnéise

Tagann an fhaisnéis i BrokerCheck ón Taisclann Clárúcháin Lárnach (CRD), a thiomsaíonn an clárú agus an ceadúnú a chomhdaíonn gnólachtaí bróicéireachta agus bróicéirí. Soláthraíonn rialtóirí faisnéis do CRD freisin faoi ghníomhartha araíonachta áirithe a bhaineann le bróicéirí agus gnólachtaí bróicéireachta.

Airgeadra Faisnéise

De ghnáth ní mór do bhróicéirí cláraithe agus do ghnólachtaí bróicéireachta nuashonruithe a chur isteach chuig CRD laistigh de 30 lá tar éis dó / di foghlaim faoi imeacht. Léiríonn BrokerCheck na sonraí CRD nua nó athbhreithnithe láithreach. De ghnáth ní dhéantar faisnéis a nuashonrú do ghnólachtaí nach bhfuil cláraithe a thuilleadh le FINRA, nó do bhróicéirí nach bhfuil cláraithe le FINRA a thuilleadh.

An rud nach n-áirítear BrokerCheck

Is iad seo a leanas samplaí:

• Tuairiscíodh ar dtús go raibh breithiúnais agus bréaga ar feitheamh a bhí ar feitheamh níos déanaí
• Comhdaíodh imeachtaí féimheachta níos mó ná 10 mbliana ó shin.
• Uimhreacha Slándála Sóisialta
• Faisnéis faoi stair chónaithe
• Faisnéis maidir le tuairisc fhisiciúil

Go ginearálta, ní chuimsíonn BrokerCheck aon sonraí nár shreabhadh isteach i CRD riamh, ná ní chuimsíonn sé faisnéis a rinne uair amháin, ach nach raibh a thuilleadh. Féachann FINRA le faisnéis rúnda do chustaiméirí a chosaint, teanga maslach nó clúmhillteach a eisiamh, agus faisnéis a chuireann imní maidir le goid aitheantais nó príobháideachta suntasach faoi chois.

Tograí Nochta Nua

In 2012, bhí FINRA ag smaoineamh ar nochtadh méadaithe i BrokerCheck, mar shampla:

• Cúiseanna le foirceannadh bróicéir agus tráchtanna a bhain leis
• Cúlra oideachais
• Ainmniúcháin ghairmiúla eile, mar shampla CFA nó CFP
• Tuilleadh sonraí faoi ghearáin infheisteoirí i gcoinne bróicéirí

Idir an dá linn, tá FINRA ag cur i gcoinne glaonna ó abhcóidí infheisteoirí na scóir a fhaightear ar scrúduithe mar Sraith 7 a áireamh, agus tá an-tóir orthu i measc bróicéirí. Luaigh saineolaithe i The Wall Street Journal ("Scór a Choinneáil: Abhcóidí Infheisteoirí Brúigh le haghaidh Nochtadh Níos Mó Bróicéir, lena n-áirítear Gráid ar Scrúduithe," 29 Bealtaine, 2012) ceistíonn sé an áisiúlacht a bhaineann le scóir tástála a thuairisciú, ós rud é go dtaispeánann siad nach bhfuil comhghaol acu le feidhmíocht infheistíochta nó cáilíocht seirbhíse sa todhchaí, na príomhchúiseanna le sástacht na gcliant.